Prošli tjedan smo govorili o potrebi izračunavanja profitabilnosti ulaganja, usporednim vrijednostima koje Vam pomažu da donesete odluku da li ulagati ili ne, te najavili objašnjenje načina na koji jednostavno možete izračunati koliko je isplativo neko ulaganje. Kao prvo objasniti ćemo način na koji možete izračunati ukupni povrat na ulaganje. To je primjenjivo i na ukupni portfelj i na određenu dionicu ili bilo koji drugi vrijednosni papir, pa čak i na same burzovne indekse.Pretpostavimo da ste kupili dionice poduzeća A po cijeni od 25 kuna za dionicu i da se sada trguje po cijeni od 41 kunu po komadu. Povrat na ulaganje UP(ukupni povrat) dobivamo tako da trenutnu cijenu(TC) umanjimo za cijenu kupnje(KC) i razliku podijelimo sa kupovnom cijenom(KC). U našem slučaju to bi bilo ovako
TC - KC
KC		 = UP

ili u brojkama
41 - 25
25		 = 0,64
odnosno zarada iznosi 64% uloženog kapitala. Na isti način možete računati i sa ukupnim iznosima. Ako se primjerice uložili 1.150 kuna, a sada za te dionice možete dobiti 1.900 kuna povrat na ulaganje jeste
1900 - 1150
1150		 = 0,65
odnosno 65.22% da budemo precizniji. Da biste znali da li je to dobro ili loše za isti period vremena provjerite koliko se promijenila neka referentna vrijednost poput burzovnog indeksa. Ako je CROBEX u istom periodu porastao sa 740 na 919 bodova to znači da je dobio na vrijednosti za oko 24.19 % ili da je vaše ulaganje bilo jako jako uspješno. Vjerujem da ova jednostavna matematika ne izaziva glavobolju, pa ćemo je onda još malo zakomplicirati. Naime, do sada smo zanemarivali faktor vremena i uspoređivali ukupni povrat sa indeksmo u istom vremenskom periodu. Ali ako neku dionicu držite primjerice 3 godine kako ćete znati koliko je to profitabilno na godišnjoj razini. o tome nešto više idući puta.