Kraj godine je iza nas, pa je to dobro vrijeme za rekapitulaciju zbivanja koja su se u to godini dogodila. Između ostaloga, kako u ovoj rubrici pišemo o temama koje se odnose na tržište kapitala, a ono je imalo itekako veliki utjecaj na stanje i prinose mirovinskih fondova, a ovi su jednim svojim dijelom izvor naših budućih mirovina, mislim da će i većinu čitatelja zanimati što se u ovom području zbivalo prošle godine i kako je to utjecalo na aktualno stanje mirovinskih fondova.
Svi obvezni te većina otvorenih i zatvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova 2008. godinu je završilo prema podacima HANFE sa negativnim prinosima.
Prinosi četiriju obveznih mirovinskih fondova iz 2008. godine redom su u minusu, i to od 9,06% za AZ fond do 17,85% za PBZ Croatia, pa je vrijednost pripadajućeg indeksa Mirex za cijelu prošlu godinu u minusu od 12,5%.
Među šest otvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova pozitivan prinos u prošloj godini bilježe samo AZ benefit 5,3% i Erste Plavi Protect fond2,67 %, dok se kod preostalih negativni prinosi kreću od7,08 % za AZ profit do iznad 23% za Croatia osiguranje i Erste Plavi Expert.
Negativne prinose u prošloj je godini zabilježilo i 11 od ukupno 12 zatvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova koji su bili aktivni tijekom cijele godine.
Među njima je pozitivan prinos imao samo fond Sindikata hrvatskih željezničara u iznosu od 1,04 %. Kod ostalih se fondova negativni prinosi kreću od 2,59 % za fond T-HT-a do 23,49 % za fond Sindikata pomoraca.
Ipak, podaci pokazuju da su prosječni godišnji prinosi, od osnivanja zatvorenih dobrovoljnih fondova do kraja 2008., još uvijek uglavnom pozitivni, osim kod četiri fonda, kod kojih se negativni prinosi kreću od 1,85 do 2,68 posto.
Među obveznim fondovima su pak prosječni godišnji prinosi prilično izjednačeni i kreću se od 3,56 % za PBZ Croatia fond do 4,52 posto AZ Fond, dok vrijednost Mirexa ukazuje da je prosjek svih četiriju fondova na kraju 2008. godine bio na razini od 4,32 %.
Kod otvorenih dobrovoljnih fondova prosječni su godišnji prinosi u rasponu od 0,94 %, koliko iznosi prinos fonda Croatia osiguranje, do 8,16 % za AZ Profit.
Vidimo dakle da su kriza na tržištu kapitala i negativni trendovi itekako umanjili prinose mirovinskih fondova, a mnoge i spustili u negativno područje.
Ipak, podaci HANFE pokazuju i da je prosinac za sve obvezne te otvorene i zatvorene mirovinske fondova bio mjesec pozitivnih prinosa. Najviši prinos u prosincu kretao se iznad 4 % i zabilježen je u AZ-ovim dobrovoljnim fondovima te u fondu Erste Plavi Expert, kao i u zatvorenim dobrovoljnim mirovinskim fondovima VIP-a i Hrvatske kontrole zračne plovidbe.
Nažalost, prosječni prinos obveznih fondova u prosincu je ipak bio značajno niži te je iznosio 2,25 %.
